ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN
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Pertenecer a uno de los siguientes colectivos: -Personas trabajadoras del sector finanzas y seguros. -Personas autónomas. -Personas en ERE o ERTE. -Personas trabajadoras del sector economía social. Temario completo de este curso CONTENIDO 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA 1.1. El asesoramiento financiero. 1.2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad. 1.3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo. 1.3.1. El perfil del cliente ideal. 1.3.2. Los objetivos del cliente. 1.3.3. Satisfacción de las necesidades del cliente. 1.3.4. El horizonte temporal. 1.3.5. Tipos de renta. Nivel de ahorro e insión. 1.3.6. Fiscalidad. 1.3.7. Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad. 1.3.8. La liquidez. 1.3.9. El riesgo en la insión. 1.3.10. Perfil del insor. 1.4. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera. 1.5. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal. 1.6. El negocio de la banca privada. 1.6.1. Orígenes y causas derición de la banca privada. 1.6.2. El concepto de banca privada. 1.6.3. Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España. 1.6.4. Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España. 1.6.5. Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid. 1.6.6. Servicios prestados por la banca privada. 1.7. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning. – 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA 2.1. Protección del insor. 2.1.1. La protección genérica del consumidor comunitario. 2.1.2. La protección del consumidor español. 2.1.3. Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español. 2.1.4. Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02). 2.1.5. El Servicio de Reclamaciones de la CNMV. 2.1.6. El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. 2.1.7. Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Insor. El defensor del cliente. 2.2. Prevención del blanqueo de capitales. 2.2.1. Definición de blanqueo de capitales. 2.2.2. Aplicación de la Ley 10/10 de blanqueo de capitales. 2.2.3. Fases del proceso de blanqueo de capitales. 2.2.4. Normativa aplicable. 2.2.5. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). 2.2.6. Principios Wolfsberg. 2.2.7. Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales. 2.2.8. Organización institucional. 2.2.9. El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales. 2.2.10. La diligencia debida. 2.2.11. Las obligaciones de información. 2.2.12. El control interno. 2.2.13. Los medios de pago. 2.2.14. Otras disposiciones. 2.2.15. Régimen sancionador. 2.2.16. Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden 1439/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda. 2.2.17. Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden 2619/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda. 2.2.18. Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999. 2.3. Protección de datos personales. 2.3.1. Protección constitucional. 2.3.2. Delimitación jurídica del concepto “dato personal”. 2.3.3. La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección. 2.3.4. Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales. 2.3.5. Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos. 2.4. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid). 2.4.1. Evolución histórica de la Directiva. 2.4.2. Nuevos Mercados y plataformas. 2.4.3. Ámbito de aplicación. 2.4.4. Concepto de empresa de insión en sentido amplio. 2.4.5. Tipología de empresa de servicio de insión. 2.4.6. Los servicios y actividades de insión y los instrumentos financieros. 2.4.7. Los servicios de insión y los servicios auxiliares de insión. Defnes y diferencias. 2.4.8. La protección del insor. Los agentes vinculados. El perfil del insor. 2.4.9. Condiciones de funcionamiento de las empresas de insión. 2.4.10. Transparencia e integridad del mercado. 2.4.11. Regulación de los mercados. 2.4.12. La Directiva 2006/73/CE. 2.4.13. El Reglamento 1287/2006, relativo a las obligaciones de las empresas de insión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado. 2.5. Código ético: significado y papel de la ética profesional. 2.5.1. La EFPA: Generalidades. 2.5.2. La EFPA España. 2.5.3. Las certificaciones de EFPA. 2.5.4. Las ventajas de las certificaciones para el profesional. 2.5.5. Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™). 2.5.6. Los socios corporativos de EFPA España. 2.5.7. El código ético EFPA. – 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA 3.1. El valor del dinero en el tiempo. 3.2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento. 3.2.1. Conceptos previos. 3.2.2. La capitalización simple. 3.2.3. La capitalización compuesta. 3.2.4. Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera. 3.2.5. Los Tantos equivalentes. 3.2.6. Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta. 3.2.7. El descuento. Defnes. Clases. Relación entre el descuento simple y racional. 3.3. Rentas financieras básicas. 3.3.1. Concepto y elementos de rentas financieras. 3.3.2. Clasificación de las rentas financieras. 3.4. Rentabilidad aritmética y geométrica. 3.4.1. Rentabilidad geométrica. 3.4.2. Rentabilidad aritmética. 3.5. Interés nominal-interés efectivo anual. 3.5.1. Introducción. 3.5.2. Medidas de rentabilidades. 3.6. Conceptos básicos de estadística. 3.6.1. Conceptos previos. 3.6.2. Concepto de Estadística. 3.6.3. División de Estadística. 3.6.4. Tareas de la Estadística descriptiva. 3.6.5. La organización de datos en el estudio de una variable. Defnes previas. 3.6.6. Estadísticos de posición o tendencia central. 3.6.7. Estadísticos de variabilidad o dispersión. 3.6.8. Breve reseña al campo de la Probabilidad. más
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